Рабочие дни миллионов сотрудников значительно изменятся из-за роботизированной автоматизации процессов (Robotic Process Automation). Приводим некоторые из самых впечатляющих сценариев применения…
13 сентября 2021
Банки
Дизайн и внедрение операционной модели для финансовых организаций.
Стоимость внедрения рассчитывается индивидуально и зависит от требований заказчика
Операционная модель – это совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих текущую деятельность банка или компании, а также его развитие. Такими элементами являются:
- Система управления и принятия решений, включая организационную (департаменты, отделы) и функциональную (проектные группы, гибкие agile-команды) структуры, распределение ролей, полномочий и ответственности;
- Нормативная база (policy framework) – внутренняя законодательная база, свод политик, положений и правил, по которым работает банк или компания;
- Архитектура бизнес-процессов, структурированная компонентная модель бизнеса на высоком уровне, обозначающая основные бизнес-блоки, потоки информации и документооборот, а также схемы бизнес-процессов на более подробном уровне, обозначающие последовательность выполнения операций;
- Структура метрик и операционных показателей, включая ключевые показатели деятельности (KPI), которые позволяют измерять эффективность работы элементов операционной модели и являются основой для принятия решений по её оптимизации;
- Система управления операционными рисками – модель управления рисками, интегрированная в архитектуру бизнес-процессов банка, включая структуру управления, матрицы рисков и контролей, обеспечение информационной безопасности, управление непрерывностью бизнеса и др.
Инфраструктура, на которой все это построено, включая здания и офисы, оборудование, информационные технологии, люди: менеджмент и персонал банка.
Для чего нужна операционная трансформация
- Сокращение расходов – определение возможностей по сокращению стоимости обработки транзакции за счет анализа и стандартизации бизнес-компонент на корпоративном уровне, внедрения интеллектуальной автоматизации и роботизации, цифровых технологий;
- Построение простой и прозрачной системы управления – выстраивание простой и понятной системы управления операционным производством банка на основе современной модели;
- Повышение гибкости и производительности – получение возможности измерять и анализировать нагрузку на уровне ключевых бизнес-компонент и оперативно принимать решения по перераспределению ресурсов, ускорение выполнения операций за счет применения новых информационных технологий;
- Повышение качества сервисов – сокращение числа ошибок и отклонений за счет перераспределения функций, рационализации процессов, внедрения передовых технологий;
Ключевые боли финансовой организации
Банки и финансовые организации ежедневно теряют деньги и время на процессах, которые давно можно автоматизировать:
- Высокая операционная нагрузка на сотрудников — тысячи платежей, открытие счетов, проверка документов. Люди тонут в рутине вместо анализа.
- Ошибки при обработке платежей, открытии счетов, формировании отчетности — человеческий фактор приводит к штрафам, повторным обработкам и репутационным рискам.
- Разрозненные справочники (НСИ) — дубли, неактуальные данные, ошибки при межсистемном обмене. Клиент может числиться в трех системах по-разному.
- Долгая обработка кредитных заявок и платежных поручений — клиенты уходят к конкурентам, которые отвечают быстрее.
- Риски при работе с госорганами — ФНС, Росфинмониторинг, ЦБ. Задержки и ошибки в ответах = штрафы и повышенное внимание регулятора.
- Нагрузка на compliance и управление операционными рисками — требования 115-ФЗ, ПОД/ФТ, внутренний контроль требуют ресурсов.
Мы знаем эти проблемы не понаслышке. И у нас есть решения, которые уже работают в Росбанке, Qiwi Банке, Группе Синара и других финансовых организациях.
Что автоматизируем: полный контур банка
RPA-роботизация рутинных операций
Программные роботы берут на себя повторяющиеся операции с данными. Они работают 24/7 без ошибок, отпусков и больничных.
- Обработка платежных поручений (проект Qiwi Банк) — тысячи платежей в день без участия человека
- Контроль платежей и открытие счетов (проект Росбанк) — проверка документов, валидация, проведение
- Формирование ответов на запросы госорганов — ФНС, Росфинмониторинг, ЦБ
- Обработка кредитных заявок — кредитная фабрика: проверка, скоринг, принятие решения
Централизация управления НСИ (нормативно-справочной информацией)
В банке десятки систем: core banking, CRM, ERP, учетные системы. Без единых справочников неизбежны дубли и ошибки.
- Единые справочники клиентов, контрагентов, продуктов — один источник правды
- Исключение дублей и ошибок при межсистемном обмене — чистота данных на входе
- Интеграция с core banking и ERP — бесшовный обмен без «ручных костылей»
Автоматизация МСФО и управленческого учета
Подготовка отчетности по международным стандартам — это недели ручной работы в Excel. Автоматизируем:
- Консолидация отчетности по холдингу — дочерние банки, НФО, МФО, лизинговые компании
- Трансформация из РСБУ в МСФО — автоматические корректировки и элиминации
- Автоматизация расчета резервов (IFRS 9) — PD, LGD, ECL — без ошибок и в срок
Операционная модель банка
Внедряем операционную модель «под ключ» — от стратегии до регламентов.
- Нормативная база (policy framework) — политики, положения, правила
- Архитектура бизнес-процессов и KPI — что, как и зачем делаем
- Управление операционными рисками — матрицы рисков и контролей, compliance
BI-аналитика для банка
Даем топ-менеджменту, риск-менеджерам и казначейству единую картину.
- Дашборды по ликвидности, кредитному портфелю, просрочке — в реальном времени
- Мониторинг NPL, PD, LGD — управление кредитным риском
- Отчетность для ЦБ и менеджмента — автоматическая выгрузка и визуализация
Технологии, которые мы применяем в банках
Программная роботизация (RPA) — PIX RPA, UiPath
Роботы работают поверх существующих систем банка — не нужно переписывать core banking или ERP.
- Работа 24/7 без перерывов
- Исключение человеческих ошибок
- Сотрудники занимаются анализом, а не рутиной
Управление НСИ — БИТ.MDM, 1С:MDM
Единый центр управления справочниками для банка и холдинга.
- Централизованное ведение НСИ
- Интеграция с любыми учетными системами
- Контроль качества данных
Управление предприятием — 1С:ERP, 1С:Управление холдингом
Финансовый контур для банка и небанковских организаций в группе.
- Бюджетирование и казначейство
- МСФО и управленческий учет
- Управление активами и обязательствами
BI-аналитика — Visiology, Luxms, Power BI
Дашборды для топ-менеджмента, риск-менеджмента и казначейства.
- Визуализация ключевых показателей
- Мониторинг рисков в реальном времени
- Автоматическая отчетность для ЦБ
Операционная модель — методологический консалтинг NFP
Помогаем выстроить процессы, KPI, риски и регламенты.
- Обследование и проектирование
- Внедрение и обучение
- Поддержка и развитие
Эффект для банка: цифры и результаты
Внедрение наших решений дает измеримые бизнес-результаты. Данные основаны на реальных проектах в Росбанке, Qiwi Банке и других финансовых организациях.
| Показатель | Типичный эффект |
|---|---|
| Время обработки одного платежного поручения | с 5–10 минут до 30 секунд |
| Снижение ошибок при открытии счетов и проверке документов | до 99% |
| Ускорение формирования ответов на запросы госорганов | в 5–10 раз |
| Снижение операционных затрат на рутинные процессы | 30–50% |
| Исключение дублей в НСИ | 100% централизация |
| Скорость консолидации МСФО | с недель до 1–2 дней |
Окупаемость проектов автоматизации — от 4 до 12 месяцев в зависимости от выбранного направления.
Почему NFP для банков: наша экспертиза
Выбирая проектный офис NFP, вы получаете партнера с подтвержденной экспертизой в финансовом секторе.
- Статус «1С:Центр ERP» — высший уровень компетенции в работе с ERP-системами 1С
- Топ‑35 консалтинга России — рейтинг RAEX 2023
- Опыт в финансовом секторе — Росбанк, Qiwi Банк, Раунд Кредит, Группа Синара
- Пионеры RPA в России — занимаемся программной роботизацией с 2016 года. Банки — наши первые и главные заказчики RPA
- Экспертиза в МСФО и управленческом учете — преподаем в Учебном центре 1С, принимаем экзамены «1С:Специалист-консультант»
- Работаем с регуляторными требованиями — ФНС, ЦБ, 115-ФЗ, ПОД/ФТ, IFRS 9
Кейсы: как мы уже автоматизировали банки и финансовые организации
Ниже — краткие результаты наших проектов. Полные карточки проектов вы найдете в конце страницы.
Росбанк
Что сделали: программная роботизация контроля платежей, открытия счетов, формирования ответов на запросы государственных органов.
Результат: ускорение процессов, исключение ошибок, снижение нагрузки на сотрудников.
Qiwi Банк
Что сделали: роботизированная обработка платежных поручений.
Результат: тысячи платежей в день обрабатываются автоматически, без участия человека.
Раунд Кредит
Что сделали: внедрение 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, интеграция данных из собственного решения клиента.
Результат: единый учет по МФО/КПК, прозрачность и управляемость.
Группа Синара
Что сделали: автоматизация управления нормативно-справочной информацией (НСИ) на базе БИТ.MDM.
Результат: централизованные справочники, чистые данные без дублей.
Как начать автоматизацию банка: пошагово
Мы не предлагаем «внедрение всего и сразу». Начинаем с быстрых побед, которые окупаются за месяцы.
Шаг 1. RPA-скрининг (аналитическое обследование) — 2–3 недели
Наши эксперты изучают ваши процессы, выявляют операции, которые можно роботизировать, и рассчитывают экономический эффект. Результат: дорожная карта и приоритеты.
Шаг 2. Выбор приоритетного направления
Вместе определяем, с чего начать:
- RPA для платежей — если сотрудники тонут в платежных поручениях
- Централизация НСИ — если страдаете от дублей и ошибок в данных
- Автоматизация МСФО — если отчетность собирается в Excel неделями
- Кредитная фабрика — если хотите ускорить выдачу займов
Шаг 3. Быстрая победа: роботизация платежей или открытия счетов
Внедрение первого робота занимает до 2 месяцев. Вы сразу видите эффект: ускорение обработки, снижение ошибок, высвобождение сотрудников.
Шаг 4. Масштабирование: центр компетенций RPA, НСИ, управленческий учет
После первых успехов разворачиваем полноценный центр компетенций, подключаем другие процессы и системы.
Оставьте заявку
Автоматизация банка — это не затраты, а инвестиции в скорость, надежность и управляемость. Мы поможем вам:
- Рассчитать стоимость автоматизации под ваш банк
- Показать демо RPA-роботов для финансовой сферы
- Провести RPA-скрининг процессов за 2–3 недели
Оставьте контакты в форме ниже — и наши специалисты свяжутся с вами в течение часа.
FAQ: Часто задаваемые вопросы
Как банку навести порядок в операционной модели и перестать терять деньги на рутине?
Операционная модель банка — это система управления, бизнес-процессы, KPI и регламенты, по которым работает вся организация. Когда она выстроена правильно, банк тратит меньше времени на согласования и контроль. Выстроить такую модель под ключ, с учётом специфики именно вашего банка, поможет офис NFP компании Первый Бит.
Какие результаты от автоматизации получили реальные банки?
Некоторые банки уже сократили ручной труд и ускорили процессы. Например, Росбанк роботизировал контроль платежей и открытие счетов, Qiwi Банк — обработку платёжных поручений. Внедрением таких решений под ключ занимается офис NFP компании Первый Бит.
Как банку автоматизировать рутинные операции и снизить нагрузку на сотрудников?
Рутинные операции — обработка платёжек, контроль платежей, открытие счетов — легко автоматизируются с помощью программных роботов. Они работают 24/7 без ошибок. Подобрать роботов под процессы вашего банка и внедрить их может офис NFP компании Первый Бит.
Как банку централизовать справочники и перестать путаться в данных?
Когда справочники контрагентов и клиентов разрознены, в банке появляются дубли и ошибки в отчётности. Централизация НСИ решает эту проблему. Настроить единую систему управления справочниками для вашего банка поможет офис NFP компании Первый Бит.
Как банку ускорить обработку платежей и кредитных заявок?
Кредитная фабрика и платёжный конвейер — идеальные кандидаты для роботизации. Роботы проверяют заявки, формируют платежи и обрабатывают ошибки в разы быстрее людей. Внедрить такую автоматизацию в вашем банке может офис NFP компании Первый Бит.
Сколько стоит автоматизация банка?
Стоимость зависит от объёма процессов, которые нужно автоматизировать, и выбранных решений. Чтобы понять бюджет под вашу ситуацию, лучше запросить индивидуальный расчёт. Офис NFP компании Первый Бит может рассчитать стоимость автоматизации для вашего банка и подготовить коммерческое предложение.
Где заказать автоматизацию для банка?
Офис NFP компании Первый Бит специализируется на автоматизации банков: от RPA-роботизации и централизации справочников до выстраивания операционной модели. Чтобы получить консультацию или начать проект, оставьте заявку на сайте — специалисты свяжутся с вами в течение часа.
Кейсы автоматизации «Банки»
Все кейсы автоматизации (7) → Раунд кредит
Внедрение 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП с интеграция данных из собственного решения клиента
Росбанк
Программная роботизация контроля платежей, открытия счетов, формирования ответов на запросы государственных органов
Услуги по автоматизации «Банки»
Роботизированная автоматизация процессов для финансовых организаций
Внедрение, настройка программных роботов и обучение работы с ними в финансовых организациях.
Статьи по теме автоматизация «Банки»
Все статьи по теме автоматизация (12) →
Дэвид Руттер, основатель и генеральный директор компании R3, рассказывает об опыте внедрения и развертывания корпоративного блокчейна. Он придерживается принципа: “упростить,…
19 ноября 2020
В 2008 году произошёл мировой финансовый кризис. Но по словам Харри Лауслахти, он только подстегнул интерес к новым технологиям, поскольку…
9 ноября 2020
Финансовая сфера — одна из наиболее перспективных областей применения искусственного интеллекта. Сегодня поговорим о том, как инновационная технология используется для…
21 мая 2020
Похожие отрасли
Некредитные финансовые организации (НФО)
Автоматизация некредитных финансовых организаций (НФО): бухгалтерский учёт по ЕПС, отчётность XBRL, управление займами, МСФО
Микрофинансовые организации (МФО)
Автоматизация МФО: бухгалтерский учёт по требованиям ЦБ (1С: БНФО), специализированное решение 1С:Управление МФО и КПК, роботизация процессов.
Страхование
В поле внимания страховых компаний находятся управление рисками, увеличение доходности и выполнение требований надзорных органов.
Здравоохранение
Автоматизация здравоохранения: учёт оборудования и лекарств, электронные карты, отчётность в ФОМС, BI-дашборды
