Инвестиции

Ключевые боли инвестиционных компаний и управляющих организаций

Инвестиционные компании, управляющие компании, брокеры, депозитарии и другие некредитные финансовые организации (НФО) работают в жёстком регуляторном поле. Основные проблемы:

• Сложный учёт по требованиям ЦБ РФ — Единый план счетов (ЕПС, Положение № 803-П), парные счета, сделки неснижаемого остатка (НСО), резервы под обесценение (РО). Ошибки ведут к штрафам и предписаниям.
• Ручное бюджетирование и казначейство — бюджеты в Excel, заявки на платежи на бумаге, нет единой системы контроля лимитов и денежных потоков.
• Долгое согласование договоров и документов — десятки договоров в день, согласование с юристами, финансистами, бухгалтерией. Отсутствие контроля версий и сроков.
• Разрозненные системы учёта — бухгалтерия, казначейство, договорной отдел — всё в разных системах или в Excel. Нет единой картины.
• Ручная подготовка отчётности для ЦБ и инвесторов — формы, сроки, XBRL. Ошибки и задержки = штрафы и репутационные потери.
• Отсутствие прозрачного планирования денежных средств — непонятно, когда и сколько свободных средств можно разместить, какова доходность по каждому инструменту.

Мы знаем эти проблемы не понаслышке. И у нас есть решения, которые уже работают в Управляющей компании «Прогрессивные инвестиционные идеи» и других организациях финансового сектора.

Что автоматизируем: полный контур инвестиционной компании

Бюджетирование и казначейство

Автоматизируем планирование, контроль исполнения бюджетов и управление денежными потоками.

• Разработка бюджетного классификатора и форм бюджетов — БДР, БДДС, мастер-бюджеты
• Автоматический сбор фактических данных из учётных систем — план-фактный анализ в реальном времени
• Управление заявками на платежи — электронное согласование, контроль лимитов, матрица прав доступа
• Интеграция с бухгалтерскими системами — автоматическая загрузка банковских выписок
• Отчётность по финансовым инструментам — доходность по каждому инструменту, средняя доходность портфеля

Бухгалтерский и налоговый учёт в НФО (1С:БНФО)

Внедряем отраслевое решение для некредитных финансовых организаций.

• Учёт на Едином плане счетов (ЕПС) — полное соответствие Положению № 803-П ЦБ РФ
• Автоматизация для НФО — УК, МФО, КПК, ломбарды, НПФ, страховщики, брокеры, дилеры, депозитарии и другие
• Учёт займов, кредитов и аренды с графиками платежей — автоматическое открытие лицевых счетов по субконто
• Поддержка отраслевых механизмов — парные счета, сделки НСО, резервы под обесценение (РО), свёртка парных счетов
• Налоговый учёт и регламентированная отчётность — включая отчётность XBRL для ЦБ РФ

Электронный документооборот и согласование договоров

Автоматизируем процессы работы с договорами, первичной документацией и корреспонденцией.

• Автоматизация согласования договоров — юридический, финансовый, бухгалтерский контроль, маршрутизация
• Безопасное хранение с версионированием — история изменений, права доступа (5 уровней)
• Управление договорами — классификация (срочные/несрочные), визуализация сроков, ответственные лица
• Работа с первичной документацией — привязка к договорам, статус «с ошибкой», запрос исправленных оригиналов
• Учёт входящей и исходящей корреспонденции — автоматическая нумерация, история переписки, постановка задач
• Работа с предписаниями финансовых регуляторов — автоматическая маршрутизация в подразделения

Управление нормативно-справочной информацией (НСИ)

Централизуем справочные данные для всего холдинга или управляющей компании.

• Унификация и централизация справочников — бюджетный классификатор, статьи ДДС, контрагенты, договоры
• Единый источник правды для всех систем — исключение дублей и ошибок
• Контроль качества данных — стандарты заполнения, проверка на дубли

BI-аналитика для инвестиционной компании

Даём руководству прозрачную картину финансов, инвестиций и рисков.

• Дашборды по бюджетам и казначейству — план-факт, остатки средств, прогнозы
• Аналитика по финансовым инструментам — доходность, ликвидность, концентрация
• Отчётность для инвесторов и регуляторов — автоматическая выгрузка форм
• Контроль KPI управляющей компании — СЧА (стоимость чистых активов), NAV, комиссии

Технологии, которые мы применяем в инвестиционной отрасли

Бюджетирование и казначейство — 1С:Управление холдингом 8

Разработка и внедрение информационной системы оперативного планирования денежных средств и бюджетирования. Автоматическое согласование заявок на платёж, интеграция с бухгалтерскими системами, отчётность по финансовым инструментам.

Бухгалтерский учёт в НФО — 1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП

Отраслевое решение для автоматизации бухгалтерского и налогового учёта в НФО. Соответствие ЕПС, требованиям ЦБ РФ, отчётность XBRL.

Электронный документооборот — 1С:Документооборот 8

Автоматизация согласования договоров, контроль версий, разграничение прав доступа, учёт корреспонденции, работа с предписаниями регуляторов.

Управление НСИ — БИТ.MDM, 1С:УХ

Централизация справочников для управляющих компаний и холдингов.

BI-аналитика — PIX BI, Visiology, Power BI

Дашборды для руководства по бюджетам, инвестициям, рискам.

Эффект для инвестиционной компании: цифры и результаты

Внедрение наших решений даёт измеримые бизнес-результаты. Данные основаны на реальном проекте в УК «Прогрессивные инвестиционные идеи».

Окупаемость проектов автоматизации в инвестиционной отрасли — от 6 до 14 месяцев.

Преимущества офиса NFP в автоматизации инвестиционной деятельности

Выбирая проектный офис NFP, вы получаете партнера с глубокой экспертизой в финансовом секторе и регулировании.

• Опыт в инвестиционной отрасли — проект для УК «Прогрессивные инвестиционные идеи» (бюджетирование, казначейство, договоры)
• Экспертиза в 1С:БНФО — внедрение бухгалтерского учёта для НФО с учётом требований ЦБ РФ
• Экспертиза в 1С:Управление холдингом — бюджетирование, казначейство, консолидация
• Экспертиза в 1С:Документообороте — автоматизация согласования договоров и документов
• Понимание регулирования — ЕПС, XBRL, предписания ЦБ, требования к НФО
• Статус «1С:Центр ERP» — высший уровень компетенции в работе с ERP-системами 1С
• Топ‑35 консалтинга России — рейтинг RAEX 2023

Кейс: Управляющая компания «Прогрессивные инвестиционные идеи»

Для УК «Прогрессивные инвестиционные идеи» (член Национальной ассоциации участников фондового рынка, рейтинг «Эксперт РА» — «А+») команда NFP реализовала комплексный проект автоматизации.

Результаты по казначейству и бюджетированию:

• Процесс создания и согласования заявок на платёж полностью переведён из бумажного вида в электронный. Стал прозрачным, регламентированным, с автоматизированными контрольными процедурами.
• Инструменты планирования денежных средств позволяют принимать решения о размещении свободных средств. Отчётность по финансовым инструментам даёт возможность отслеживать среднюю доходность и доходность по каждому инструменту.
• Интеграция с учётными системами сократила время бухгалтерии на обработку банковских выписок.
• Обеспечен ввод бюджетов ЦФО с последующей агрегацией в мастер-бюджеты (БДР, БДДС). Повышена точность данных, исключена двойная обработка.
• Повышена оперативность получения фактических данных — в течение нескольких часов после закрытия периода данные доступны для план-фактного анализа.

Результаты по документообороту (1С:Документооборот 8):

• Создана система с безопасным доступом, отслеживанием всех изменений, версионированием файлов, разграничением прав доступа на 5 уровнях.
• Выстроен процесс работы с предписаниями финансовых регуляторов — автоматическая маршрутизация в подразделения.
• Руководители отделов получили возможность отслеживать задачи подчинённых и контролировать их загрузку.
• Вся первичная документация привязана к договорам, присваивается статус «с ошибкой» для отражения операций и автоматического запроса исправленных оригиналов.

Как начать автоматизацию инвестиционной компании: пошагово

Мы не предлагаем «внедрение всего и сразу». Начинаем с аудита и быстрых побед.

Шаг 1. Аналитическое обследование — 2–3 недели

Наши эксперты изучают ваши процессы: бюджетирование, казначейство, учёт по требованиям ЦБ, документооборот. Результат: дорожная карта с приоритетами.

Шаг 2. Выбор приоритетного направления

Вместе определяем, с чего начать:

• Внедрение казначейства и бюджетирования — если заявки на бумаге, нет контроля лимитов и денежных потоков
• Внедрение 1С:БНФО — если бухгалтерский учёт не соответствует требованиям ЦБ, отчётность сдаётся с ошибками
• Автоматизация согласования договоров (СЭД) — если договоры «гуляют» по кабинетам неделями
• Централизация НСИ — если справочники разрознены, дублируются, мешают консолидации

Шаг 3. Быстрая победа: автоматизация заявок на платежи

Настройка электронного согласования заявок на платёж занимает до 3 недель. Вы сразу видите эффект: прозрачность, контроль лимитов, исключение потери документов.

Шаг 4. Масштабирование на весь контур

После первых успехов разворачиваем полноценное бюджетирование, 1С:БНФО, СЭД, централизацию НСИ, BI-аналитику.